Vad är en likviditetsprognos?
En likviditetsprognos är en uppskattning av ett företags framtida in- och utbetalningar under en viss period. Prognosen hjälper företag att planera sin ekonomi, säkerställa att det finns tillräckligt med likvida medel för att täcka kostnader och identifiera potentiella kassaflödesproblem i tid.
Genom att använda en likviditetsprognos kan företag:
- Undvika likviditetsbrist
- Planera investeringar mer effektivt
- Förutse när extern finansiering kan behövas
- Skapa en stabilare ekonomisk grund
Hur gör man en likviditetsprognos?
Att skapa en likviditetsprognos kräver en strukturerad metodik. Följ dessa steg:
- Samla in data över inbetalningar – Identifiera förväntade inkomster från försäljning, lån, investeringar eller andra kassaflödeskällor.
- Kartlägg alla utbetalningar – Lista löner, leverantörsbetalningar, skatter, hyror och andra löpande kostnader.
- Beräkna nettolikviditet per månad – Dra av förväntade utbetalningar från inbetalningarna för att se kassaflödet.
- Analysera och justera – Identifiera perioder med risk för negativt kassaflöde och vidta åtgärder, t.ex. genom att skjuta upp utgifter eller söka kredit.
- Uppdatera prognosen regelbundet – Likviditetsprognosen bör ses över löpande för att anpassas till förändringar i verksamheten.
Likviditetsprognos mall – en enkel lösning
För att förenkla arbetet kan du använda en färdig mall för likviditetsprognoser. En bra mall innehåller:
- Kolumner för in- och utbetalningar
- Automatiska beräkningar av nettolikviditet
- Plats för kommentarer och justeringar
- Tidsintervall (veckovis, månadsvis eller kvartalsvis)
Behöver du hjälp med likviditetsplanering?
Att ha koll på likviditeten är avgörande för företagets stabilitet och tillväxt. Vi erbjuder professionell rådgivning och hjälper dig att ta fram en effektiv likviditetsprognos.
Kontakta oss idag för att säkerställa en sund ekonomisk planering för ditt företag!